Informations relatives à la prise en compte des critères de durabilité dans le conseil en investissement, conformément au règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation — Règlement UE 2019/2088).
Intégration des risques de durabilité
Dans le cadre de son devoir de conseil, Family Invest, structure professionnelle de Mon Patrimoine Privé, intègre les risques en matière de durabilité dans l’analyse et la sélection des solutions d’investissement proposées. Un risque de durabilité désigne un événement ou une situation d’ordre environnemental, social ou de gouvernance (ESG) qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative réelle ou potentielle sur la valeur de l’investissement.
Cette intégration repose sur les informations réglementaires publiées par les producteurs des solutions étudiées (compagnies d’assurance, sociétés de gestion), que le cabinet analyse au regard de la situation et des objectifs de chaque client.
Prise en compte des préférences du client
Conformément à la réglementation applicable, le cabinet recueille les préférences de ses clients en matière de durabilité lors de l’évaluation de l’adéquation, au même titre que leurs objectifs, leur horizon d’investissement et leur tolérance au risque. Ces préférences sont prises en compte dans les recommandations formulées, et le client est informé lorsque les solutions envisagées ne permettent pas d’y répondre pleinement.
Principales incidences négatives
Le cabinet informe ses clients de la mesure dans laquelle les produits proposés prennent en compte les principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité, sur la base des informations communiquées par les producteurs. La qualité et la comparabilité de ces informations dépendent des données publiées par ces derniers, qui restent en cours d’harmonisation au niveau européen.
Politique de rémunération
La politique de rémunération du cabinet est cohérente avec l’intégration des risques de durabilité et n’encourage pas une prise de risque excessive à leur égard.
Pour aller plus loin
Notre approche de l’investissement responsable, ce qu’elle permet et ses limites, est présentée sur la page ESG & investissement responsable.