Une maison patrimoniale indépendante, portée par Family Invest.
Mon Patrimoine Privé est la marque relationnelle de Family Invest. Nous accompagnons dirigeants, familles, professions libérales et patrimoines complexes avec une conviction simple : un patrimoine ne se pilote ni par effet de mode, ni par empilement de produits, mais par une méthode, une vision d'ensemble et une relation de confiance durable.
La marque relationnelle et patrimoniale de Family Invest. Sa promesse est simple, rendre le conseil patrimonial plus lisible, plus confidentiel et plus exigeant, pour les clients qui souhaitent organiser, protéger et transmettre leur patrimoine.
La structure professionnelle, créée en 2007 et dirigée depuis 2011 par Emmanuel Bussière. Elle porte le cadre réglementaire, l’expérience, la méthode et la continuité du conseil.
Mon Patrimoine Privé n’est pas une marque artificielle. C’est une marque lisible et exigeante, portée par une structure existante, réglementée et expérimentée.
Fils d’un père assureur et d’une mère banquière, Emmanuel Bussière grandit dans un environnement où la protection, l’épargne, le crédit et la transmission font partie du quotidien.
Il exerce dans les métiers de l’assurance, de la finance et du patrimoine depuis 1992. Son parcours débute dans la gestion patrimoniale, à une époque où l’assurance-vie constitue l’un des outils centraux d’organisation, de capitalisation et de transmission.
Il crée son premier cabinet de courtage en 1995, avant de diriger pendant treize ans le développement d’Union Financière George V — groupe national spécialisé en finance et assurance — comme Directeur du Développement puis Directeur Général Adjoint. En 2011, il reprend la direction de Family Invest, société créée en 2007, et lui donne son orientation actuelle, une approche patrimoniale globale, prudente, documentée et indépendante d’esprit.
Diplômé Manager de l’Assurance, Bac+5, RNCP niveau I, il développe une approche transversale de la protection, de l’investissement, de l’immobilier, de la fiscalité patrimoniale et du patrimoine du dirigeant. Son rôle consiste à identifier les angles morts, hiérarchiser les priorités, arbitrer les solutions et bâtir une stratégie lisible, robuste et évolutive.
Notre rôle n’est pas de promettre une performance, mais de construire une stratégie cohérente avec votre situation, votre fiscalité, vos objectifs, les risques acceptés, votre horizon et votre famille.
Comprendre la situation, les attentes et les priorités, et vérifier si l’accompagnement du cabinet peut apporter une vraie valeur.
Analyser la situation familiale, professionnelle, fiscale, immobilière, financière et assurantielle, à travers le régime matrimonial, les revenus, le patrimoine professionnel, l’horizon de placement et la tolérance au risque.
Hiérarchiser les objectifs et comparer les options en mesurant les frais, les risques, la liquidité, la fiscalité, l’adéquation et les alternatives.
Sélectionner et mettre en place les solutions retenues, dans un cadre documenté — lettre de mission, documents réglementaires — et toujours expliqué.
Des points réguliers et des ajustements lorsque la situation personnelle, fiscale, économique ou patrimoniale évolue.
« La sélection ne repose pas sur une volonté d’exclusion, mais sur l’exigence de bien faire. »
Un conseil patrimonial sérieux suppose du temps, de la méthode et une vraie disponibilité. Nous ne cherchons pas à multiplier les dossiers, mais à accompagner les situations dans lesquelles notre expérience apporte une valeur réelle. Cette exigence nous permet de rester disponibles, de suivre les dossiers dans la durée, de parler franchement des risques et d’éviter les solutions standardisées.
Family Invest exerce dans un cadre réglementé, avec des statuts adaptés à ses activités de conseil en investissements financiers, d’intermédiation en assurance et d’intermédiation en opérations de banque. Le cabinet est immatriculé à l’ORIAS et membre de l’ANACOFI.
Selon la nature de la mission et des solutions proposées, le conseil peut être fourni sur une base indépendante ou non indépendante. Cette information, ainsi que les frais, les rémunérations et les éventuels conflits d’intérêts, est précisée dans les documents remis au client.
Un premier diagnostic permet de comprendre votre situation, vos attentes et les enjeux prioritaires. Si notre accompagnement peut vous être utile, nous vous proposerons une démarche claire, documentée et adaptée.
